根据省委统一部署，2019年3月11日至5月10日，省委第四巡视组对江苏银行党委进行了巡视。7月2日，省委巡视组向江苏银行党委反馈了巡视意见。按照党务公开原则和巡视工作有关要求，现将巡视整改进展情况予以公布。

一、整改工作组织情况

江苏银行党委高度重视省委巡视“回头看”反馈意见，坚持把问题整改作为重大政治任务和“不忘初心、牢记使命”主题教育的重要实践载体，对巡视反馈的问题照单全收、真改实改、全面整改。全行各级党组织和党员干部进一步统一思想，不断增强服务乡村振兴战略、防范金融风险、加强党的建设的政治意识和责任担当，上下同心，上下联动，全面提高做好整改工作的自觉性、主动性，把整改工作抓紧抓实抓好。

一是切实提高思想认识。深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神，学习中央、省委关于深化政治巡视和实施乡村振兴战略的部署要求，学习巡视组反馈意见文件，切实把思想和行动统一到中央、省委决策部署上来，进一步提高服务乡村振兴战略的政治站位和行动自觉。充分认识到实施乡村振兴战略，是党的重大决策部署，是决胜全面建成小康社会、全面建设社会主义现代化国家的重大历史任务，是广大农民群众的热切期盼。要认真对照省委省政府实施乡村振兴战略职责分工，围绕“产业兴旺、生态宜居、乡风文明、治理有效、生活富裕”的总体要求，围绕省委三项重点工作、十项重点工程部署，不断提高金融服务“三农”水平。勇于担当负责，积极主动作为，加强对实施乡村振兴战略的组织领导，健全工作机制，强化组织保障，统筹各方资源在乡村振兴上集中发力，形成上下联动、合力攻坚的工作格局。

二是全面加强组织领导。总行党委牵头抓总、全面负责，坚持从本级抓起、从本级改起，以上率下、带头整改，层层压实各级党组织抓巡视整改的主体责任。专门成立整改工作领导小组，党委书记、董事长夏平担任组长，党委副书记、行长季明和党委副书记顾尟担任副组长，其他党委班子成员任成员。党委书记、董事长夏平承担整改第一责任人责任，领导班子成员按照分工承担分管领域的整改责任，总行相关部门负条线整改直接责任，分行、子公司负区域整改直接责任，把整改责任落实到全行每一个党组织、每一名党员干部身上，做到全覆盖、无盲区，在整改落实上见真章、动真格、求实效。

三是序时推进整改工作。7月5日，召开党委专题会议，研究落实巡视反馈意见。7月12日，召开整改专题民主生活会，班子成员将把自己摆进去、把思想摆进去、把职责摆进去、把工作摆进去，聚焦巡视发现的问题，剖析思想、查摆原因、提出措施，真认账、真反思、真整改、真负责。省纪委、省委组织部、省委巡视办相关同志莅临指导。会后，及时将召开专题民主生活会情况的报告、班子对照检查材料和个人发言材料报送省纪委、省委组织部和省委巡视办。7月18日，总行召开2019年年中工作会议，夏平同志要求，完善乡村振兴服务体系，更大力度服务乡村振兴。7月26日，再次召开党委专题会议讨论确定整改方案，做到问题清、责任明、措施实。7月29日，召开整改工作动员会，对整改工作进行再动员再部署，要求全行各级党组织和党员干部进一步统一思想，以饱满的政治热情、闻过则改的态度和求真务实的工作作风，落实巡视整改。6月至8月底，“不忘初心、牢记使命”主题教育期间，对省委巡视“回头看”反馈的问题进行集中整治。8月下旬至9月上旬，5家苏北分行党委围绕乡村振兴，2家省外分行党委围绕资产质量和风险管理开展专题民主生活会。9月10日，在淮安召开服务乡村振兴和脱贫攻坚工作推进会。9月19日，总行党委召开第三轮巡察动员部署会，全面落实中央和省委关于脱贫攻坚的决策部署，启动金融扶贫专项巡察工作，组建4个巡察组，对淮安分行、徐州分行、盐城分行、连云港分行4家二级单位党委开展专项巡察，进一步查找政治偏差，推动巡视巡察上下联动，促进巡视整改落实到位。

四是努力拓展整改成果。对省委巡视组指出的问题，保持高度的政治意识、大局意识，马上就办，以钉钉子的精神落实整改。按照问题清、责任明、措施实的要求，逐项研究整改措施，明确整改工作时间表、责任人和工作目标。在整改过程中，对现在就能解决的问题，立说立行，马上整改；对需要一定时间解决的问题，研究具体办法，限时完成；对共性问题，建章立制改；对个性问题，举一反三改；对易反弹有回潮的问题，反复盯着改。深入贯彻落实省委巡视整改工作专题培训会精神，用好江苏银行党委巡视整改督查系统，强化过程化管理，做好对分行、子公司、总行各部室整改工作的督查督办。从严从实抓好整改工作，做好台账整理，按时向省委巡视办报送整改进展。严明纪律规矩，坚决纠正整改中的形式主义、官僚主义，把整改落实情况作为二级单位领导班子和领导干部履行全面从严治党责任的重要检验，纳入2019年度综合考核的重要内容。对整改不力、敷衍应付、虚假整改的党组织及其负责人，严肃追责问责。督促全行各级党组织对照反馈问题，深挖问题根源，切实解决服务乡村振兴战略、防范金融风险、加强党的建设中存在的问题和不足，真正把巡视成果转化成全行各项事业的发展成果。

巡视移交的问题线索，由省纪委省监委派驻江苏银行纪检监察组负责核查。我行党委积极配合派驻纪检监察组开展工作，推进全面从严治党、从严治行向纵深发展。

二、整改落实情况

（一）关于“对乡村振兴战略的重大意义学习领会不够深刻、思想认识有差距”问题的整改。

1. 结合主题教育，深入开展学习，加大对乡村振兴战略意义的学习和领会，进一步增强打赢脱贫攻坚战的政治自觉、思想自觉和行动自觉。夏平同志在年中工作会议上要求，坚持稳中求进工作总基调，稳扎稳打、以稳促进，进一步深化自身供给侧改革，加大信贷支持力度，把握重点精准投放，完善乡村振兴服务体系，更大力度服务乡村振兴。季明同志强调，要提高政治站位，强化履职担当，对照省委巡视整改要求，把服务乡村振兴和金融精准扶贫放到更加突出的位置，把涉农业务打造成新的增长点。

2.总行行领导结合主题教育要求，赴苏北开展调研座谈，与分支行干部员工共同研讨服务乡村振兴和脱贫攻坚之策。要求苏北分行和12家省重点帮扶县（区）支行要紧扣金融支持产业促进地方经济发展，紧扣经济薄弱村集体经济增强内生发展动能，紧扣低收入农户增收脱贫，善于运用战略思维、辩证思维、担当思维、历史思维指导工作，扎扎实实做好金融扶贫工作，努力向总行党委交出一份优异答卷。

3. 夏平同志在服务乡村振兴和脱贫攻坚工作推进会上要求，全行要牢记省属法人银行之责、不忘来时艰辛探索之路，针对省委巡视“回头看”和全行主题教育中发现的薄弱环节，抓紧推进涉农信贷等“四个一批”，聚焦狠抓经济薄弱村增收等“四个优先”，努力做到政府需求与企业需求等“四个统筹”，全力提供运营管理等“四个支撑”，推动全行服务乡村振兴和脱贫攻坚工作取得更大成效。季明同志指出，要强化攻城拔寨攻坚力、驰而不息持久力、见微知著洞察力、团结一心协同力，为江苏银行植入“乡村振兴基因”。

4. 及时传达学习中央和省委乡村振兴战略方面精神，在思想上高度重视并将其贯穿至业务始终，推动乡村振兴和“三农”工作。夏平同志主持召开党委扩大会，要求全行上下深入学习贯彻省委常委、省纪委书记、省监委主任蒋卓庆在重点帮扶县区脱贫攻坚和低收入村增收工作专题交流会上的重要讲话精神，进一步压紧压实领导责任，创新产品服务，加大对苏北地区的支持力度，提高金融扶贫的精准性和有效性，努力实现“政府有认可、农户有口碑、成果有数字、风控有保障”20字目标。总行党委全体成员、相关部室主要负责人以及苏北各分行党委书记、纪委书记参会。

5. 围绕乡村振兴战略，丰富宣传方式，加大宣传力度，提升宣传效果。一是围绕我行举行金融扶贫重点项目集中授信签约暨“融旺乡村”品牌发布会，邀请人民网、扬子晚报、江苏省电台、江苏卫视等覆盖平面、电视电台等传播渠道的10余家主流媒体来我行联合采访，并向金融时报等权威媒体发送主动性新闻稿件，包括金融时报在内的数十家主流媒体报道了我行创新系列金融产品和服务模式，积极助力农民脱贫增收、促进地方农业农村高质量发展的做法成效。二是邀请新华日报记者到淮安分行现场采写我行服务乡村振兴战略的举措和成效，所采稿件在新华日报头版刊登，获得了良好的宣传效果。三是在我行今年的社会责任报告中，加入了“助力乡村振兴”版块内容，并在我行网站和上交所网站披露。四是我行获得金融界网站颁发的金融扶贫奖，对此积极宣传，并取得了良好的社会效应。

6. 为省内分行分管行长、小企业部负责人、主要农业县（区）支行行长配发《习近平关于“三农”工作论述摘编》，结合“不忘初心、牢记使命”主题教育，制定学习计划，组织集体学习。印《“融旺乡村”政策汇编》第五辑、第六辑，提高队伍专业能力。开展“小微e学堂”培训，面向小企业条线培训涉农贷款和金融精准扶贫贷款口径解读、新农贷行业指引解读等内容。

（二）关于“对自身在乡村振兴战略中的定位不够准确”问题的整改。

1. 深入学习掌握中央和省委乡村振兴和脱贫攻坚战略相关政策要求。对标领先同业，吸取同业先进经验。总结我行在服务乡村振兴战略中的实践经验，分析研究我行自身资源禀赋，认真做好年度战略评估相关准备工作，为四季度启动修订完善战略规划工作打好基础。

2. 去年年底至今年年初，我行制定了新一轮五年战略规划并分解为50个战略项目加以落实。其中按照中央和省委有关乡村振兴和脱贫攻坚战略要求，总行制定了“持续推动三联三清单机制，服务三农”等战略项目。近期总行先后组织开展了服务乡村振兴银担对接会、全行扶贫工作座谈会等一系列活动。与汇通达公司对接产品拉新合作，推动解决涉农客户融资难、融资贵等问题。做好“农e融•农商贷”“农e融•京农贷”系统交互、账务核算等功能优化。

（三）关于“服务‘三农’工作基础薄弱”问题的整改。

1. 服务乡村振兴和脱贫攻坚工作推进会会前，总行行领导走访了相关扶贫企业，并与当地政府和经济薄弱村开展扶贫工作对接。

2. 进一步强化苏北五市的三农金融服务能力，今年为苏北五市分行三农和扶贫金融团队增配4名年轻骨干，并在苏北五市12个重点帮扶县（区）支行增设三农和扶贫金融部，累计配置30人，进一步满足乡村振兴和农村金融的需求。

3. 7月10日至12日，我行举行主要农业县区支行行长服务乡村振兴研修班暨“融旺乡村”第五期讲坛，邀请中国农业银行总行原三农业务总监、省农业农村厅合作经济处处长、省工信厅中小企业局局长、江苏银保监局统计监测处处长、省委党校教授等专家授课，重点围绕农业县区支行如何发挥金融功能、助力乡村振兴，努力实现“政府有认可，农户有口碑，成果有数字，风控有保障”20字目标进行了研讨交流。省内分行分管行长、小企业部总经理，苏银金融租赁公司、丹阳保得村镇银行分管负责人，主要农业县区支行行长等100余人参加了培训。

4. 制作《十三届省委第六轮巡视工作动员部署会精神》《坚持农业农村优先发展做好“三农”工作的若干意见》等7门微课，作为全行员工必修课，对全行特别是主要农业县区支行更好地服务乡村振兴、脱贫攻坚发挥了较好的引领作用。

5. 自2019年下半年起，总行在信贷投向指引中首次单列金融服务乡村振兴和脱贫攻坚专章，对客户营销、行业准入、产品适配、授信管理、风险缓释等方面作出全面系统指引。

6. 加大“融旺乡村”品牌宣传，让更多农业企业和农户知晓江苏银行“三农”产品和服务。9月17日，新华日报头版专题报道我行服务乡村振兴和助力脱贫攻坚工作。在南京南站投放宣传看板广告。利用微信公众号开展“融旺乡村”相关宣传。徐州分行、淮安分行等在当地媒体加大三农宣传力度。

7. 积极支持苏北县域支行网点设立，今年已向银保监申请在宿迁沭阳地区设立第二网点，并已于9月28日通过宿迁银监分局现场验收，拟于10月正式开业。

（四）关于“支持农村优先发展惠民政策落实不够到位，普惠金融产品偏少”问题的整改。

1. 总行通过建设线上“惠农超市”平台，甄选各地特色农产品，依托我行直销银行的流量优势和营销传播能力，对农村地区可网上销售的产品及服务提供流量支持，提供线上销售渠道，通过联合开展营销活动及减免运营费用等方式，帮助农户提升产品的销售能力，实现增收脱贫。

2．鼓励分支行结合区域禀赋和自身经营实际，开展乡村振兴、脱贫攻坚、普惠金融产品创新。一是徐州分行“睢农贷”依托睢宁当地“11841”新型农业生产经营体系优势，由镇级农业公司向分行推荐优质贷款主体并提供担保，分行组织批量授信，贷款专项用于农用物资购买，并由镇农业公司统购统销，实现资金封闭管理，有效降低业务风险。9月3日，徐州分行首笔“睢农贷”业务成功落地。二是淮安分行针对淮安市淮安区开展“党建引领、一点五试”农村改革的行政村，开发设计了“村易融”产品，帮助村集体融资，助力村集体增收，较好解决了借款主体成立时间短、现无营业收入、缺乏有效抵押等难题。

3. 发放环保贷1.26亿元，支持滨海、建湖、泗阳等苏北县域村镇污水处理和固体废弃物处置等农村环境基础设施建设。

4. 结合合作商户资源及信用卡产品支付功能，围绕“融旺乡村”品牌与途牛旅游共同打造“美丽乡村”主题活动，通过江苏地区的周边游、农家乐、民宿客栈等乡村旅游产品，突出江苏地域特色，体现新农村的自然风貌，宣传传统文化，彰显乡村的别样美丽，同时叠加信用卡预定乡村旅游产品月月减50元的优惠，自8月份开展活动以来，吸引广大信用卡持卡人的旅游目光。截至9月16日，周边游累计领券8838个，成交订单75个；民宿累计领券量78个。

（五）关于“部分金融扶贫项目贷款利率较高，没有体现让利惠农的导向”问题的整改。

1. 总行多次开展政策传导，要求经营机构在营销涉农特色产品时，对合作社、家庭农场等新型农业经营主体给予价格优惠。近几个月来，向合作社、家庭农场新发放的涉农特色产品平均利率有明显下降。

2. 针对第一批金融扶贫项目，总行开通审批绿色通道，加快审批，并实时跟进审批进程，同时每月跟进项目投放进度。目前，除个别项目因客户等原因暂未投放外，首批38个金融扶贫重点项目已基本实现投放。9月3日，总行正式下发《关于做好第二批金融扶贫重点项目申报评审工作的通知》，目前各分行已完成第二批项目申报工作。

3. 紧跟市场利率，通过调降中长期贷款FTP价格，调优信贷期限结构，引导降低实贷成本。对本行涉农贷款实施差异化FTP定价（调降15BP），充分运用价格杠杆积极落实监管政策要求，有效促进涉农业务发展。

4. 我行认真贯彻省委、省政府和省纪委扶贫工作最新要求，下发了《关于加大苏北五市农户购房贷款支持力度的通知》，加大对农户购房比例高的刚需楼盘支持力度，苏北五市要优选一批发展前景好、规划配套佳、契合农户购房需求的楼盘进行主动准入；对符合首次、首套购房政策的农户购房给予利率优惠支持，利率应低于非农户首套房贷款利率；做好农户贷款投放的过程管控，优先保障农户贷款投放额度。

（六）关于“与‘三农’贴合度高的金融产品不多，落地情况不够理想”问题的整改。

1. 我行与省农担公司签订了“惠捷贷”合作协议，这是继“分险贷”之后双方合作的第二款产品，除具有额度高、利率低、审批快等传统特点外，核心优势是见贷即保，可大幅简化双方交互的业务流程，提高对新型农业经营主体的服务效率。“惠捷贷”线上化已于7月在“融惠e点通”申请端上线。

2. 总行与省农担公司合作实施的“融旺乡村”大数据合作项目取得阶段性进展，已于5月份开始向省农担提供涉农客户资信报告，让更多的新型农业经营主体享受到更加普惠的金融服务。

3. 我行正与京东数科商谈“京农贷2.0”（数字农贷）优化方案。对现有“京农贷”产品加大投放力度。截至2019年8月末，京农贷业务累计发放贷款409户、20755万元，贷款余额14252万元，尚未出现逾期贷款。加强与汇通达协同，推进农商贷产品优化，已实现贷款投放。

4. 研发“农头贷”产品，制定下发《江苏银行农业龙头企业贷款管理办法（试行）》，引导经营机构加强对农业龙头企业的金融服务。

5. 我行认真贯彻落实乡村振兴和绿色金融进万家的工作部署，围绕“融旺乡村”品牌，完成了面向乡村指定人员公务消费的特色“村务信用卡”。9月2日，首张“江苏银行村务信用卡”成功发行。“村务信用卡”为银联标准个人白金信用卡，享受白金卡系列权益，发行对象为无锡地区的乡村村书记、村会计等村务工作者。“村务信用卡”的发行有利于我行拓展农村金融市场，扩展信用卡农村潜在客群，提升农村客群的综合金融贡献度。同时有利于农村资金的规范化管理，提高村级资金使用的安全性和透明性，为各级纪检和农业部门进行监督提供了有利抓手，有效促进农村党风廉政建设。

6. 大力落实支持乡村振兴战略，我行与中国邮政合作开展绿色食品润万家活动，目前正推动合作方测试联调以及白名单灰度运营。积极开展全省特色农产品、农家乐、民宿的调研工作，完成涵盖411家特色农业企业、农家乐以及民宿的清单，并形成“融旺乡村”特色地图。

7. 总分支三级联动，在苏北分行开展“服务三农跨境金融”推进活动，并在行内组织开展专项营销竞赛，要求苏北分行主动围绕工作要求，重点做好对涉农企业进出口业务的服务工作，要积极面向涉农企业做好“跨境e点通”营销宣传推进，尤其是地处县域远郊地区的涉农企业，要进一步提升全行对涉农企业的跨境金融服务水平。在苏北县域支行设立“自贸服务专窗”，快速响应涉农企业跨境金融服务需求，主动为涉农企业提供高效、快捷的跨境业务服务。

8. 已通过对接e融支付平台帮助农户实现线上线下一体化的支付结算模式，并结合不同农户的产品特点，配备相应的促销活动，全商品支持“三免”政策。

9. 推进“三农”金融产品研发工作，确保产品按期上线，持续提供技术支撑。对接无锡、盐城三资平台投产上线，支持村级资金管理非现金结算，同时，将村级财务信息推送至平台，实现资金集中监管。

（七）关于“向基础产业和新型农业经营主体提供金融服务的力度不大，涉农贷款投向农业产业较少”问题的整改。

1. 在既有高水平投放基础上，进一步加大涉农贷款投放力度。2019年8月末，全行省内涉农贷款余额1535.84亿元，较年初净增203.68亿元，增速15.29%，全年计划完成率110.1%，序时计划完成率146.8%。全行省内普惠涉农贷款余额128.07亿元，较年初新增19.85亿元，增速18.35%，高于涉农贷款增速3.06个百分点，全年计划完成率99.27%，序时计划完成率132.33%。全行省内农林牧渔业贷款余额152.29亿元，较年初新增38.24亿元，增速33.53%。

2.加大农林牧渔业贷款、金融精准扶贫贷款的考核激励力度，增配浮动资源。一是分别出台对苏北5市分行、12个省重点帮扶县（区）支行服务乡村振兴和脱贫攻坚评估考核方案，并将考核结果运用到分行班子KPI考核，对排名靠前的支行给予60万元人事费用奖励。二是在季度劳动竞赛中加大对农林牧渔业贷款和金融精准扶贫贷款激励，根据贷款余额净增情况给予资源配置，按净增额的0.4‰额外配置浮动资源。对于生猪养殖产业贷款，按净增额的0.1‰额外配置浮动资源。

（八）关于“金融支持服务农民专业合作社、省级示范家庭农场等新型农业经营主体少”问题的整改。

1. 《关于做好第二批金融扶贫重点项目申报评审工作的通知》中明确要求，每家苏北分行申报原则上不少于15家企业（项目），其中农民合作社、家庭农场数量原则上不少于5家。

2. 与各级农业农村部门紧密衔接，提高服务新型农业经营主体的精准度。6月3日，我行连云港分行联合灌云县农业局举办2019年灌云三农金融银企对接会。9月4日，我行与省农业农村厅共同举行金融服务乡村振兴半年度恳谈会。9月6日，由镇江市政府主办，我行镇江分行与镇江市农业农村局、镇江市人行共同举办金融服务乡村振兴政银企对接会。

（九）关于“向乡村振兴的重点区域投放金融资源不够精准，金融精准扶贫贷款投放存在苏南多苏北少的现象”问题的整改。

1. 12个省重点帮扶县（区）支行各项贷款余额321.86亿元，较年初净增50.52亿元，增速18.62%，高于全行各项贷款增速7.49个百分点，高于苏北五市各项贷款增速5.8个百分点。

2. 在全行服务乡村振兴和脱贫攻坚工作推进会上，苏北五家分行以及扶贫贷款投放集中的无锡、南通、苏州3家分行行长参会表态，进一步压实扶贫贷款投放责任。

3. 9月24日，总行下发《关于进一步推动产业精准扶贫贷款投放稳定增长的通知》，要求省内各分行严格落实产业精准扶贫贷款投放责任，保证贷款余额不低于年初，实现稳步增长。要求各分行至9月26日，产业精准扶贫贷款100.35亿元，较8月末新增3.02亿元。

（十）关于“总行与分支行之间责任和压力传导层层递减，部分分支行主动作为不够，工作推进不力”问题的整改。

1.印发《关于苏北五市分行加大力度做好服务脱贫攻坚工作的通知》，从信贷规模、费用支持、检查指导、考核激励等四个方面向苏北、涉农、扶贫等领域倾斜，力度之大前所未有。一是重点加大了对苏北五市分行“三农金融发展”指标考核力度，将评估结果采用连乘法运用到经营机构绩效考核中。二是指导苏北5家分行提高“三农金融发展”指标权重，考核权重不得低于总行，进一步引导分行加大对乡村振兴的考核传导。三是给予12家省重点帮扶县（区）支行专项费用，充分调动客户经理服务涉农客户的积极性。

2. 疏通制约总行涉农支持政策向经营机构传导过程中的堵点。营销费用、绩效薪酬向一线倾斜，各级经营机构进一步提高客户经理办理涉农业务费用配置及薪酬激励水平，充分调动其服务涉农客户的积极性。对省重点帮扶县（区）支行进行单列考核，考核结果与支行负责人评优任用相挂钩。

3. 在服务乡村振兴和脱贫攻坚工作推进会上，夏平同志对12家省重点帮扶县（区）支行行长队伍建设工作提出要求，重点帮扶地区经营机构负责人选拔培养要全面落实“三项机制”，切实加强“一懂、二爱、三能”三农服务队伍建设。

（十一）关于“部分分行对信贷风险管理认识不够到位，防范金融风险还存在薄弱环节”问题的整改。

1. 总行领导及管理部门负责人通过会议讲话等方式，持续强化对分行管理层及条线业务负责人的合规教育，以提高各分行思想认识，强化合规意识，切实加强不良贷款处置关键环节的内部控制，坚守合规底线。夏平同志牵头召开专题会议，传达监管要求，开展合规教育，压实整改责任，让全行敬畏风险，树立正确的风险观、业绩观，重申严禁违规掩盖或处置不良资产。

2. 摸清家底，对全行存量集团客户开展梳理工作。开展重点集团客户限额年审工作，以内评系统风险限额为参考，科学评估客户需求、审慎确定风险限额。准确统计全口径集团客户用信情况，确保符合行内、行外各项集中度风险限额管理要求。针对授信较高客户，在总额度不增加的前提下，对已批未用额度进行调剂使用。

3. 建立常态化“三查”管理要求。一是召开贷款三查专题研讨会，各部门对标找差，深入剖析存在问题，拟定并落实整改计划。二是召开全行大公司条线会议，强化贷款三查管理。三是优化考核激励，在公司条线考核中增设三查专项指标，加大考核权重。四是开展公司业务专项检查，对发现问题立查立改，计划制定三查问题的问责标准和原则。五是下发《关于加强公司条线客户经理队伍建设的通知》，将贷款“三查”工作质量与客户经理授信业务挂钩。组织开展全行公司客户经理授信业务资格抽考，重点考核三查相关知识。六是开展贷款三查专项培训，提高条线队伍三查能力，增强风险防范意识。

4. 依托筋斗云系统智能化识别判定准入适用规则。进一步优化信管系统准入工作流程。下发《关于做好重点项目申报工作的通知》，对申报总行审批的重点客户授信申报方案进行考核评价，规定总分行公司业务部要参与重大客户的尽职调查。建立准入重检机制，定期对分行准入情况进行检查。

5. 在审查环节实施交叉验证，设计大数据表，推广至全行使用。持续做好审批队伍的能力提升。面向授信审批条线人员，开展了内容涵盖财务报表分析、新能源汽车行业分析、交易银行与供应链金融业务、长租公寓业务、智慧审批等互动式专场培训，提升相关人员专业水平和执行能力。积极推进“行业小专家”队伍的建设，有条不紊地开展研究工作，已取得了阶段性的研究成果。组织分行审批人赴总行跟班学习，指派审批经验丰富的导师一对一辅导，为分行培养审批专业人才。

6. 充分借助物联网技术与金融科技，不断优化“筋斗云”系统建设，在系统中增加贷后定位与客户注册地匹配校验功能，进一步增强贷后管理有效性，实现贷后管理智能化。总行组织开展专项检查，对发现问题立查立改，督促全行提升贷后水平。下发《关于进一步加强贷款“三查”工作的通知》，强化三查各项管理要求。

（十二）关于“相关岗位任职管理规定落实不够到位，总行领导班子成员分工存在职务不相容问题，违反内控的相关监管规定”问题的整改。

立行立改，重新明确总行领导班子成员分工，提交党委会审议，调整班子成员经营管理权限。已于6月11日印发《关于总行行领导分工调整的通知》。

（十三）关于“‘干部交流轮岗不畅，有的岗位干部长期不交流’的问题没有整改到位”问题的整改。

1. 强化综合分析、系统研判，结合长远计划和短期安排，坚持人岗匹配、人事相宜，有意识地补充力量、有步骤地强化交流。巡视反馈以来，对5家分行班子、2个总行部门总经理室进行了充实，在总分行以及分行与分行之间推动行管干部轮岗3人次。

2. 按照监管要求，完善全行轮岗管理机制，组织修订了《江苏银行员工轮岗和强制休假管理办法（2019年修订）》，在全行进一步明确干部员工轮岗要求。

3. 强化总行相关部门、各分行轮岗责任落实和组织推动，确保今年应轮岗支行长、委派会计等岗位人员实现应轮尽轮。截止8月末，全行已完成支行行长轮岗35人，委派会计轮岗118人，综合柜员轮岗1390人。

（十四）关于“基层单位依然存在党建工作不够规范、重业务轻党建现象，基层党组织设置不规范，不利于开展支部活动”问题的整改。

1. 制定下发《江苏银行2019-2023年党的建设五年规划》，进一步明确了今后五年党建工作思路、重点内容和制度保障。

2. 制定下发《关于做好2019年全行党员发展工作的通知》对发展党员工作流程予以规范。

3. 对各分行（子公司）落实党支部书记例会制度情况进行调查摸底，目前全行19家分行（子公司）党委中坚持党支部书记季度例会做法的有16家。督促指导各分行（子公司）党委召开第三季度党支部书记例会，截至9月底已召开第三季度党支部书记例会的党委有8家。

4. 对各分行（子公司）落实党支部书记年度述党建制度进行调查摸底，19家分行（子公司）党委中坚持党支部书记年度述党建做法的有18家。

5. 指导总行信息科技部党支部升格为党委建制，公司业务部、零售业务部、投行与资产管理总部党支部升格为党总支建制，相关基层党组织按照规定程序全部完成升格改选工作。指导无锡分行退休党支部划分为8个党支部，每个支部党员10人左右，便于退休党员开展组织生活。

（十五）关于“党建工作考核流于形式，主要以检查工作台账为主，存在考核无差异现象”问题的整改。

1. 对省委巡视组反馈的徐州分行党建考核偏松的问题，追究相关部门责任，在全行通报批评。

2. 加强日常考核，对“不忘初心、牢记使命”主题教育工作组织不力、知识测试分数较差的分行将在党建考核中给予扣分。

3. 指导徐州分行成立党建考核工作领导小组，对相关人员进行专题培训；督促分行党委对考核不严的有关责任部门和人员进行通报批评和绩效处罚；指导分行党委开展党建考核“回头看”，对2018年以来受到党内纪律处分人员所在支部，进行党建考核追溯扣分。要求各分行（子公司）每季度对党支部进行党建考核，并将考核结果报总行党群工作部把关。

4. 上线“智慧党建”系统，总行部门党支部“三会一课”和各项党建活动均在系统内发布会议通知、签到及做会议记录。总行党群工作部可在系统上进行跟踪检查，已于9月中旬进行第一次信息梳理检查。

（十六）关于“党建台账记录不规范，存在补资料应付检查的现象”问题的整改。

1. 对省委巡视组反馈的党建台账记录不规范、补资料应付检查的情况，严肃追究相关人员责任，并通报全行，要求举一反三，抓好党建工作。

2. 上线“智慧党建”系统，初步实现党员、党组织信息线上化管理。先后组织了两批分行（子公司）党委和总行部门党支部管理员“智慧党建”系统操作培训，推动系统使用和数据更新。

3. 加强对党务干部相关业务知识的培训。6月10日，组织支行党支部书记培训班。7月18日，组织分行（子公司）党委书记、办公室主任，总行部门党支部书记进行主题教育和党建知识应知应会测试，并通报考试成绩。7月25日，以视频方式召开各分行、子公司党群部长培训会，培训内容包括党务知识、主题教育工作和“智慧党建”操作等。

三、下一步整改工作打算

巡视反馈以来，总行高度重视，不断加强组织领导；各牵头单位、参与单位严格对照整改的“时间表”“路线图”，有序推进整改工作，各牵头领导、责任人牢固树立责任意识，常态长效抓好整改工作，截至目前，已取得阶段性整改成效。接下来，我们将持续以整改落实省委巡视组反馈意见为契机，不断聚焦金融服务乡村振兴战略、防范金融风险、加强党的建设，紧扣全省发展大局，按照全行新一轮五年战略规划确定的目标任务，切实履行省属法人银行职责，进一步加强金融服务，深化战略转型，推进改革创新。一是继续抓好整改工作。坚持目标不变、力度不减，对巡视整改工作紧抓不放。切实巩固已经完成的整改事项，适时组织“回头看”，巩固整改成果；强力推进正在进行的整改事项，对需要较长时间整改的项目，紧盯不放，持续推进。二是健全长效机制。对总行的制度体系进行再梳理、再优化、再完善，建立管长远、治根本的有效制度，构建堵塞漏洞、解决问题的长效机制，为全行高质量发展提供制度保障。三是强化督促检查。坚持问题导向，用好“江苏银行巡视巡察整改督查系统”，抓好总行党委对苏北分行党委的金融扶贫专项巡察，做到巡视巡察上下联动，不断提高发现问题、解决问题水平，为加快建设“四化”服务领先银行，努力为推动高质量发展走在前列、建设“强富美高”新江苏作出更大贡献。

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：电话025-51811967；邮寄地址：江苏省南京市秦淮区中华路26号江苏银行3116室；电子邮箱jsyhxszg@126.com。

中共江苏银行委员会

2019年10月19日